Soluzioni di STATISTICA Data Miner per la Modellazione Predittiva per il Settore Assicurativo

Vita, Invalidità, Auto, Sanitaria, Responsabilità Civile, ecc.

Le compagnie assicurative stanno utilizzando STATISTICA Data Miner per essere più efficaci e competitive nell'impiego dei dati storici, utilizzando i più recenti modelli predittivi e gli approcci al data mining più avanzati, in modo da poter riconoscere tendenze nascoste all'interno di terabyte di dati. STATISTICA Data Miner consente di prevedere i comportamenti e le risposte dei clienti alle campagne promozionali, così come permette di identificare eventi fraudolenti, possibili perdite, insolvibilità, ecc.

I principali successi sono stati raggiunti sfruttando le potenzialità di STATISTICA Data Miner, per la costruzione di modelli predittivi per il calcolo dei premi, per l'individuazione delle frodi e per la segmentazione dei clienti.

Aree di Applicazione

Calcolo dei Premi

STATISTICA Data Miner individua le cause più importanti della frequenza e della dimensione delle perdite tramite la costruzione di Modelli Predittivi a partire dai dati storici. Dopodichè tali modelli sono utilizzati per aggiornare le tabelle dei premi, in modo da renderli più precisi e competitivi per le differenti tipologie di polizze, se confrontati con gli approcci più tradizionali per questo calcolo. Infatti in precedenza lo standard erano i Modelli Lineari Generali, mentre ora migliori previsioni delle perdite sono garantite dall'uso di tecniche come ad esempio il partizionamento ricorsivo ("i metodi ad albero").

Segmentazione dei Clienti

Il modulo di Analisi dei Gruppi di STATISTICA Data Miner può essere impiegato per effettuare una segmentazione dei clienti, collocando i singoli clienti in diversi gruppi omogeni tra loro (cluster) e identificati da diversi fattori demografici e comportamentali. Questi gruppi possono essere poi utilizzati in diverse applicazioni della modellazione predittiva, per determinare l'efficacia dei singoli cluster nel predire gli outcome di interesse.

Individuazione delle Frodi

Le richieste di risarcimento fraudolente rappresentano un problema significativo e costoso, che provoca alle compagnie assicurative perdite sull'ordine di diversi miliardi di euro ogni anno. Tali perdite sono aumentate drasticamente negli ultimi dieci anni, e nonostante le azioni avviate dalle compagnie assicurative, una grande quantità di frodi non viene ancora rilevata.

STATISTICA Data Miner aiuta le compagnie assicurative ad anticipare ed a rilevare rapidamente la frode, ed a prendere provvedimenti immediati in modo da minimizzazione i costi. Grazie all'uso di sofisticati strumenti di data mining, sarà possibile monitorare milioni di richieste di risarcimento e quindi individuare gli andamenti e le variazioni più nascoste nelle pratiche di fatturazione, analizzare diversi fattori quali l'attività per regione geografica, per agente, per assicurato, ecc.

Il modulo Regole Associative di STATISTICA Data Miner può essere utilizzato per analizzare le diverse forme di risarcimento. Infatti usando questo modulo sarà possibile trovare le relazioni tra i comportamenti dei clienti e il tipo di danno, dei trend nelle procedure di riparazione, ecc.

Scopri come individuare delle richieste fraudolente se sospetti che ci siano.

Analisi delle Richieste di Risarcimento

STATISTICA Data Miner consente di individuare i trend nascosti relativi agli andamenti delle richieste di risarcimento, altrimenti difficili da osservare.

I Modelli Lineari Generalizzati di STATISTICA contiene anche la distribuzione Tweedie, un'opzione per la modellazione predittiva flessibile, poiché può comprendere lo zero esatto e i dati continui.

STATISTICA Data Miner, White Paper sul Rilevamento delle Frodi

Prevedere quali Clienti acquisteranno Nuove Polizze

STATISTICA Data Miner fornisce alla compagnia assicurativa gli strumenti di reportistica, di ricerca, e di analisi necessari ad identificare i trend. Le funzioni di "mining" relativi ai pattern sequenziali sono potenti e possono permettere di rilevare insiemi di clienti associati a maggiori possibilità d'acquisto.